Buat penyesuaian bank dengan AI — hari penyata, langkah demi langkah

Read this playbook in English →

Hari penyata ialah keseluruhan kerja kerani penyesuaian: baca penyata, tentukan setiap baris itu apa, tandakan siap. Panduan amali ini menyerahkan kerja membaca dan mencadang kepada AI anda sendiri, lalu meninggalkan kerja memutuskan kepada anda. Tujuh langkah. Tiada apa masuk ke lejar tanpa tekanan anda.

Ringkasnya

Menganggap panduan penyediaan sudah siap — penyambung sudah hidup dan AI anda boleh melihat buku akaun anda.
Anda memuat turun penyata daripada bank. AI anda mengimportnya, lalu setiap baris mendarat di Perbankan → Semak, belum dipos.
AI anda mencadangkan kategori bagi baris yang dapat dibacanya, berserta sebab pada setiap satu. Ia tidak boleh mengesahkan atau mengepos.
Anda mengosongkan baris yang jelas melalui dua panel pukal — cadangan Taokeh sendiri, dan cadangan AI anda — kemudian mengepos.
AI anda membacakan hasil penyesuaian kepada anda. Jika penyata tiada baki penutup, ia berkata “tidak diketahui”, bukan “seimbang”.

Apa yang anda perlukan sebelum hari penyata?

Tulang belakang daripada panduan penyediaan: tambahan sudah hidup, https://taokeh.my/mcp sudah ditambah sebagai penyambung, dan AI anda mampu menyenaraikan alat Taokehnya. Buat sekali sahaja, lalu panduan ini cuma tujuh langkah.

Anda juga perlukan akaun bank anda dalam Taokeh (Perbankan → Akaun) dan penyata bulan ini yang sudah dimuat turun sebagai PDF atau CSV.

Bagaimana penyata itu masuk ke dalam buku akaun? (langkah 1–4)

Sila simpan penyata itu di mana-mana pada komputer anda, kemudian tampal blok di bawah ke dalam sembang baharu dengan laluan folder ditukar kepada laluan anda. Inilah perkataan tepat yang kami jalankan sendiri.

1. Muat turun penyata daripada bank anda dan simpan — PDF atau CSV, mana-mana yang diberikan bank anda.
2. Tampal blok arahan ke dalam sembang baharu.
3. Baca laporannya. Ia patut menyatakan berapa baris dipentaskan dan memberi anda pautan masuk ke Taokeh. Larian kami memuatkan sembilan baris serta menyebut nama akaun dan tempohnya.
Pelayan menyemak bahawa baki pembukaan campur baris-baris itu sama dengan baki penutup bercetak, lalu menolak import itu berserta beza tepatnya jika tidak sepadan. AI anda tidak boleh diam-diam membuang satu baris supaya ia seimbang.

Blok arahan — tampal ini, tukar laluan penyata anda

Hari ini hari penyata. Penyata bank bulan ini ada di ~/Documents/Taokeh/Statements/maybank-ogos-2026.pdf.

1. Baca penyata itu sendiri, kemudian panggil intake_contract Taokeh dengan doc_type 'statement' untuk melihat akaun saya dan hukum aritmetiknya.
2. Importkannya dengan import_bank_statement: baki pembukaan dan baki penutup yang bercetak, dan SETIAP baris, bertanda (+ duit masuk, − duit keluar). Jangan sekali-kali mereka atau membuang baris supaya ia seimbang — jika ia tidak sepadan, berhenti dan beritahu saya bezanya.
3. Panggil bank_review_queue dan bacakan dahulu baris yang Taokeh paling kurang yakin.
4. Sebelum kamu mencadangkan apa-apa pada baris yang saya terpaksa meneka, panggil payer_history pada nama yang tercetak pada baris itu.
5. Cadangkan dengan draft_bank_classification, dan letakkan sebab kamu pada setiap baris — saya membacanya sebelum menerima.
6. Akhiri dengan bank_reconciliation_status dan beritahu saya dua perkara: adakah penyata itu sepadan, dan berapa baris masih menunggu saya.

Jangan mengesahkan dan jangan mengepos. Cadangan sahaja — saya yang menerima dan mengepos dalam Taokeh.

Apa yang Taokeh memang sudah tahu tentang baris-baris itu?

Lebih daripada jangkaan anda, dan AI anda membacanya sebelum mencadangkan apa-apa. Setiap baris kembali dengan kategori cadangan Taokeh sendiri, skor keyakinan dan sebab yang mudah — sama seperti yang dikira oleh skrin semakan.

Larian sembilan baris kami kembali disusun paling meragukan dahulu: dua baris mekanikal pada 90% ke atas, dua di tengah, lima memerlukan mata manusia. Lima itulah kerjanya.

Pada nama pihak yang sebenar, payer_history memulangkan apa yang anda putuskan sebelum ini — kategori, kenalan, akaun lejar, berapa kali. Pada baris berbunyi TRANSFER 5527819 ia tidak memulangkan apa-apa lalu menyatakannya: Taokeh tidak pernah belajar duluan daripada memo umum, jadi ia tidak akan mereka-reka.

Bagaimana mengosongkan barisan semakan itu? (langkah 4–5)

Sila buka Perbankan → Semak. Dua panel pukal berada di atas baris-baris itu, dan ia sengaja diasingkan — kedua-duanya membawa pendapat berbeza.

4. “Terima cadangan AI” ialah pengelas Taokeh sendiri, berpagar keyakinan yang anda pilih: 80%, 90% atau 95%, lalai pada 90%. Ia menunjukkan apa yang bakal diterimanya, dikumpul ikut kategori, sebelum anda menekan.
5. “Cadangan daripada AI anda” ialah senarai pembantu anda sendiri, berserta sebabnya pada setiap baris. Tiada peratusan di sini — cadangan daripada AI anda tidak membawa skor, dan kami tidak akan mereka satu untuknya.
Menerima hanya menetapkan kategori dan kenalan. Ia tidak mengepos. Dalam larian kami, dua panel itu mengosongkan empat daripada sembilan baris, dan lejar masih belum disentuh.
Baris yang AI anda tidak bersetuju dengan pengelas Taokeh sengaja tercicir daripada panel pertama. Dua pendapat ialah sebab untuk membacanya, bukan untuk memukalkannya.
Kemudian pos — baris demi baris, atau satu kumpulan pembekal sekali gus dengan “Pos semua”.

Bagaimana kalau AI anda tersilap pada sesuatu baris?

Anda menggantikannya, dan ia cuma satu senarai turun. Kami sengaja menyuruh AI kami memfailkan cadangan yang salah: bayaran RM1,388.60 kepada sebuah agensi pemasaran, dicadangkan sebagai caj bank, berserta sebab yang bunyinya yakin.

Ia nampak salah pada skrin, jadi pembetulannya ialah memilih kategori yang betul pada baris itu lalu menekan Pos. Tiada apa perlu dibatalkan dahulu, dan cadangan salah itu tidak pernah sampai ke lejar — kerana sesuatu cadangan memang tidak boleh sampai.

Inilah sebab alasan itu penting. Sila baca alasannya, dan yang salah akan menyerlah sendiri.

Bagaimana anda tahu ia benar-benar sepadan? (langkah 6)

Sila tanya. bank_reconciliation_status memberi AI anda angka yang sama seperti dipaparkan halaman Penyesuaian Bank kepada anda.

6. Minta hasil penyesuaian itu. Larian kami melaporkan baki pembukaan RM13,185.60 campur pergerakan RM3,247.60 berbanding baki penutup bercetak RM16,433.20, dan ia sepadan.
Ia turut melaporkan apa yang berbaki: tunggakan belum disemak bagi setiap akaun, jadi soalan “berapa banyak lagi hari penyata ini milik saya?” ada angkanya.
Dan apabila sesuatu penyata tiada baki penutup — eksport CSV tanpa lajur baki — hasilnya kembali sebagai tidak diketahui, bukan gagal. Memang tiada apa hendak disemak, dan berkata “seimbang” itu satu pembohongan.

Bagaimana menjadikannya bulanan? (langkah 7)

Hari penyata memang sudah ada tarikhnya. Sila cantumkan larian ini pada tarikh itu.

7a. Jika pelan anda menawarkan tugas berjadual atau berulang, ciptakan satu untuk sehari selepas penyata anda sampai dan halakannya pada blok di atas.
7b. Jika tidak, simpan blok itu sebagai saved prompt dan jalankannya pada hari yang anda memang sudah buka aplikasi bank. Tabiat pada satu tarikh lebih baik daripada automasi yang tidak pernah anda sediakan.
7c. Apa pun caranya, ia mencadang dan melapor. Ia tidak boleh mengepos, jadi satu larian yang tidak anda perhatikan pun tidak boleh mencederakan buku akaun anda.

Apa yang masih memerlukan anda?

Membaca baris yang AI anda kurang pasti, dan mengepos. Segala-galanya di atas garis itu cuma kerja mengasing — dan kerja mengasing itulah yang baru sahaja anda serahkan.

Soalan lazim

Bolehkah AI saya mengepos baris bank bagi pihak saya?

Taokeh membaca buku hidup anda secara bebas dan memfailkan draf. Ia tidak boleh menyiar, mengubah atau memadam — seorang manusia meluluskan setiap catatan sebelum ia masuk ke lejar. Khusus pada baris bank: ia boleh mengimport penyata dan mencadangkan kategori, dan setakat itu sahaja jangkauannya. Mengesahkan dan mengepos ialah klik dalam Taokeh.

Adakah import AI itu menyimpan salinan penyata saya?

Ya, jika anda menyerahkan failnya. Sila minta AI anda melampirkan PDF penyata semasa mengimport, dan Taokeh akan mengarkibkan dokumen asal itu pada penyata — muat turunnya dari halaman penyata, sama seperti muat naik di web. Sudah import tanpa fail? Minta ia menjalankan import yang sama sekali lagi dengan fail dilampirkan: fail itu akan masuk ke penyata sedia ada, dan tiada baris dipentaskan dua kali. Jika tiada fail dihantar, tiada apa-apa diarkibkan, dan alat itu menyatakannya dengan jelas.

Bagaimana kalau penyata itu tidak seimbang?

Import itu ditolak berserta beza tepatnya, dan tiada apa dipentaskan. Itu memang disengajakan: penyata yang tidak sepadan ialah kesilapan bacaan yang perlu dibetulkan, bukan satu baris untuk dibuang diam-diam.

Apa jadi kalau saya import penyata yang sama dua kali?

Tiada apa yang berganda. Import semula yang sama tidak memuatkan apa-apa yang baharu, dan tempoh yang bertindih disekat sehingga anda mengesahkan ia memang penyata berasingan.

Wajibkah saya menerima satu kumpulan sekali gus?

Tidak. Panel itu jalan pintas untuk baris yang jelas, bukan kewajipan. Anda boleh mengabaikan kedua-duanya dan menuruni senarai itu satu baris demi satu baris — skrin sama, kategori sama.

Dikemas kini Ogos 2026

Panduan amali ini ialah maklumat umum untuk PKS Malaysia, bukan nasihat cukai, perundangan atau perakaunan. Skrin dalam aplikasi AI pihak ketiga berubah — langkah di sini adalah setakat Ogos 2026; sila sahkan dengan aplikasi anda jika sesuatu skrin kelihatan berbeza.

Penyambung AI Taokeh — apa yang dibacanya, apa yang boleh difailkannya, dan apa yang tidak boleh sama sekali

AI anda sendiri menjalankan pejabat belakang anda; Taokeh menjaga buku akaun — dan anda meluluskan setiap catatan.

Lihat penyambung itu → Mulakan percubaan percuma anda